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Gerardo Hernández Correa viernes, 22 de febrero de 2013

¿El formulario de conocimiento del cliente se aplica a personas diferentes a clientes?

Sí. La obligación de diligenciamiento del formulario de vinculación es por norma, obligatoria para todos los clientes de la entidad; pero nada impide que las entidades vigiladas establezcan tal exigencia para otras personas que no tengan la calidad de clientes, como sería el caso de los proveedores, y les exijan adicionalmente la documentación anexa que estimen pertinente. En cuanto a su inquietud puntual, debe señalarse que de acuerdo con lo contemplado en el inciso 3º de las Consideraciones Generales del Capítulo XI, la Superintendencia Financiera de Colombia en el mismo: “(…) los criterios y parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben atender en el diseño, implementación y funcionamiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante Sarlaft). (…)”. (Resaltado fuera del texto) De lo anterior se deriva, que las entidades vigiladas tienen la obligación de incorporar en su SARLAFT los criterios y parámetros mínimos consagrados en el Capítulo XI citado, sin perjuicio de que las mismas establezcan criterios y obligaciones adicionales, los que serán de obligatorio cumplimiento para los clientes que quieran acceder a sus productos o servicios. Es decir, los criterios y parámetros mínimos señalados en la norma, son los mismos para todas las entidades; los criterios y parámetros mínimos adicionales, pueden diferir de una entidad a otra.
 
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